確定申告での障害者控除は会社にバレる？年末調整との違いと、知っておくべき注意点
確定申告での障害者控除は会社にバレる？年末調整との違いと、知っておくべき注意点
この記事では、お子さんが療育手帳を取得されたことをきっかけに、障害者控除の申請方法についてお悩みの方に向けて、確定申告と年末調整の違い、それぞれのメリット・デメリット、そして会社に知られるリスクについて詳しく解説します。会社への告知を避けたいというお気持ちを尊重しつつ、確定申告を選択する際の注意点や、より良い選択をするための情報を提供します。
子供が療育手帳をもらいました。数年前、別の人が同じように年末調整の際、障害者扶養控除のため総務に申告したところ、あろうことか総務担当者がそのことを周囲に言いふらすということがありました。そんなこともあり、あえて会社に言う必要もないと思いまして、年末調整ではなく確定申告で申請しようと思っています。直属の上司には言うつもりですが、確定申告で行う場合のデメリットって手間以外に何かありますか？
確定申告と年末調整：基本の違い
障害者控除の申請方法として、確定申告と年末調整の二つの選択肢があります。それぞれの違いを理解することで、ご自身の状況に最適な方法を選ぶことができます。
年末調整とは
年末調整は、会社が従業員の所得税を計算し、納付する手続きです。従業員は、扶養控除や保険料控除などの各種控除を申告することで、所得税の還付を受けることができます。年末調整の最大のメリットは、手続きが簡便であることです。会社が用意した書類に必要事項を記入し、提出するだけで手続きが完了します。
確定申告とは
確定申告は、1月1日から12月31日までの1年間の所得と所得税額を計算し、税務署に申告する手続きです。年末調整では対応できない控除（医療費控除など）がある場合や、副業などで所得がある場合は、確定申告が必要になります。確定申告は、原則として、翌年の2月16日から3月15日までの間に行います。確定申告のメリットは、年末調整では適用できない控除を申告できること、そして、税金の還付を受けられる可能性があることです。デメリットとしては、書類の作成や税務署への申告など、手間がかかる点が挙げられます。
確定申告で障害者控除を申請するメリットとデメリット
確定申告で障害者控除を申請することには、メリットとデメリットがあります。ご自身の状況に合わせて、最適な方法を選択することが重要です。
メリット
- 会社に知られるリスクを回避できる： 確定申告は、会社を経由せずに税務署に直接行うため、会社に障害者控除の申請を知られるリスクを回避できます。
- 控除額を正確に把握できる： 確定申告では、ご自身の所得や控除額を正確に把握することができます。
- 還付金を受け取れる可能性がある： 確定申告の結果、所得税の還付を受けられる可能性があります。
デメリット
- 手間がかかる： 確定申告は、書類の作成や税務署への申告など、手間がかかります。
- 情報収集が必要： 確定申告に関する知識や情報収集が必要になります。
- 税務署とのやり取り： 税務署から問い合わせがあった場合、対応が必要になることがあります。
会社に知られるリスクと対策
会社に障害者控除の申請を知られたくないという場合、確定申告を選択することが有効です。しかし、確定申告を行ったとしても、会社に知られる可能性がゼロになるわけではありません。ここでは、会社に知られるリスクと、その対策について解説します。
会社に知られる可能性のあるケース
- 住民税の通知： 住民税は、所得税に基づいて計算されます。確定申告の内容は、お住まいの市区町村に通知され、その情報が会社に伝わる可能性があります。
- 人事異動や昇進： 障害者控除の申請が、人事異動や昇進に影響を与える可能性は低いですが、全くないとは言い切れません。
- 同僚との会話： 確定申告について、同僚に話すことで、会社に知られるリスクが高まります。
会社に知られるリスクを軽減するための対策
- 住民税の通知方法を確認する： 住民税の通知方法について、お住まいの市区町村に問い合わせ、会社に知られない方法があるか確認しましょう。
- 確定申告に関する情報を共有しない： 確定申告について、同僚や上司に話すことは避けましょう。
- 専門家に相談する： 税理士などの専門家に相談することで、会社に知られるリスクを軽減することができます。
確定申告の手順と注意点
確定申告を行う際には、以下の手順と注意点を確認しましょう。
確定申告の手順
- 必要書類の準備： 確定申告に必要な書類（源泉徴収票、療育手帳、マイナンバーカードなど）を準備します。
- 申告書の作成： 国税庁の確定申告書作成コーナーを利用するか、税理士に依頼して申告書を作成します。
- 税務署への提出： 作成した申告書を、税務署に郵送またはe-Taxで提出します。
- 税金の納付または還付： 所得税を納付するか、還付金を受け取ります。
確定申告の注意点
- 期限を守る： 確定申告の期限は、原則として、翌年の2月16日から3月15日までです。期限内に申告を済ませましょう。
- 書類の保管： 確定申告に関する書類は、5年間保管する必要があります。
- 税務署への相談： 確定申告について不明な点がある場合は、税務署に相談しましょう。
障害者控除に関するその他の情報
障害者控除に関するその他の情報も確認しておきましょう。
障害者の範囲
障害者控除の対象となる障害者は、以下のとおりです。
- 精神上の障害により、事理を弁識する能力を欠く常況にある人
- 知的障害者
- 身体障害者手帳の交付を受けている人
- 精神障害者保健福祉手帳の交付を受けている人
- 戦傷病者手帳の交付を受けている人
- その他、障害のある人
控除額
障害者控除の控除額は、障害の程度や扶養親族の数などによって異なります。一般障害者の場合は、1人あたり27万円の所得控除が受けられます。特別障害者の場合は、1人あたり40万円の所得控除が受けられます。同居特別障害者の場合は、1人あたり75万円の所得控除が受けられます。
年末調整との比較
年末調整と確定申告では、控除の適用方法が異なります。年末調整では、会社が用意した書類に必要事項を記入し、提出するだけで控除が適用されます。確定申告では、ご自身で申告書を作成し、税務署に提出する必要があります。
どちらの方法を選択するかは、ご自身の状況や希望に合わせて判断しましょう。
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まとめ
この記事では、確定申告で障害者控除を申請する際のメリットとデメリット、会社に知られるリスクと対策、確定申告の手順と注意点について解説しました。ご自身の状況に合わせて、最適な方法を選択し、安心して障害者控除の申請を行いましょう。もし、ご自身で判断することが難しい場合は、税理士などの専門家に相談することをおすすめします。
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